こんにちは、なつです✨
マネーキャリアの無料相談、私を信じて行動してくれてありがとうございます！
まずはプロに相談することで見えることもたくさんあるので、ぜひ有意義な時間にしてもらえたらと思います。
私自身、これまで何人かのFPさんに相談してきたのですが、事前に自分の状況を整理してから臨んだ回ほど、ヒアリングがスムーズに進んで的確なアドバイスをもらいやすいと感じています。逆に、その場で聞かれて初めて考える項目が多いと、面談時間の多くが「状況の確認」だけで終わってしまうこともありました。
そこで、面談の時間を最大限に活かせるように「面談前チェックリスト」を作りました。全部埋めなくてOKです。わかる範囲でメモしておくだけで、当日の話がぐっとスムーズになります✨
📝 このページのまま書き込んでもOKですが、印刷して手書きしたい方向けにPDF版も用意しました。おうちにプリンターがなくても、コンビニのネットプリントサービスで印刷できます。よかったら使ってください。
①ご家族について
- ご自身の年齢
- 配偶者の年齢（いれば）
- お子さんの年齢（いれば、人数分）
②今の収入
- 世帯の手取り月収（本人・配偶者、わかれば別々に）
- ボーナスの有無・年間目安額
③今の固定費・生活費
- 住居費（家賃 or ローン返済額）
- 保険料（生命保険・医療保険など月額の合計）
- 加入している保険の内容（保険会社・商品名、わかれば保障内容や保険期間も）
- 通信費・サブスクの合計（だいたいでOK）
- 住居費・保険料・通信費以外の生活費の月額目安（食費・日用品・水道光熱費・娯楽費など、ざっくりでOK）
④今の貯蓄・資産
- 普通預金・定期預金の合計額（ざっくりでOK）
- 投資に回している金額（NISA・iDeCoなど）とその内訳
- NISAを始めている人は「月いくら積立中か」「枠はどれくらい使っているか」
⑤これからのライフイベント
- 予定・可能性があるもの（出産・教育・住宅購入・車の買い替え・転職など）
- 時期の目安（わかれば）
⑥面談で聞きたいこと・不安なこと
自由に書き出してみてください。「このままで足りるか不安」だけでもOKです。
書き出したメモは、面談の最初にそのままFPさんに見せるだけでOKです。「家計・将来の希望のヒアリングから始めてほしい」「詳細なライフプラン表を作ってほしい」という要望は、私からもマネーキャリアさんに事前にお伝えしています。
面談、有意義な時間になりますように🕊
終わったあとの感想もぜひ教えてください！
面談完了特典
実は、マネーキャリアで実際に相談を受けてくれた方だけに、こっそりお渡ししている記事があります。
資産額そのものより、年ごとに「実際にやったこと・やらなかったこと」「その時の判断基準」「もし今0円からやり直すならどう進めるか」を、当時の私の考え方ごとまとめた記事です。「この人だからできた」ではなく「私にも再現できそう」と思ってもらえたら嬉しいです。
受け取り方法
面談が終わったら、下記の2点を公式LINEのトーク画面に送ってください📩
- ①面談後にマネーキャリアから届くLINEメッセージのスクリーンショット（必須）
- ②面談を受けての感想（50文字以上）
2点とも確認でき次第、私から記事のURLを個別にお送りします。
これからも、私の発信があなたの資産形成のヒントになれば嬉しいです。ここから先の日々の話は、これからもメルマガで少しずつ綴っていくので、よかったら遊びに来てください🕊
