【SBI証券】口座開設後の初期設定完全ガイド｜NISA積立の始め方

SBI証券の口座開設が終わったら、あとは積立設定をするだけで投資がスタートできます！

でも、実際にログインしてみると…

こんな疑問が出てきやすいんですよね。

この記事では、SBI証券の「新NISA（つみたて投資枠）」で投信積立を設定する手順を、初心者向けにわかりやすくまとめました。

なつ

SBI証券は画面が少し複雑だけど、この記事の流れに沿って進めてもらえれば迷わず設定できるよ✨

はじめに

SBI証券で積立をする場合、三井住友カードでのクレカ積立が一番お得です。

楽天カードなどは使えませんが対象カードで積立をすれば最大４％ポイントが貯まる為、長期投資をするうえではかなりの差になります。

対象カードと還元率を見てみる(2025年12月5日現在)


ポイント付与率	最大4.0％たまるカード三井住友カード Visa Infinite
	最大3.0%たまるカード Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード三井住友カードプラチナプリファード
	最大2.0%たまるカード三井住友カードプラチナ Visa／Mastercard三井住友カードプラチナ PA-TYPE Visa／Mastercard三井住友ビジネスプラチナカード for Owners Visa／Mastercard
	最大1.0%たまるカード Oliveフレキシブルペイゴールド三井住友カードゴールド（NL） Visa／Mastercard三井住友カードゴールド Visa／Mastercard三井住友カードゴールド PA-TYPE Visa／Mastercard三井住友カードプライムゴールド Visa／Mastercard三井住友カードゴールドVISA(SMBC)三井住友カードプライムゴールドVISA(SMBC)三井住友カードビジネスオーナーズゴールド Visa／Mastercard三井住友ビジネスゴールドカード for Owners Visa／Mastercard三井住友銀行キャッシュカード一体型カードゴールド／プライムゴールド
	最大0.5%たまるカード上記以外のVポイントが貯まるカード ※三井住友カード（NL）、Oliveフレキシブルペイ、各ゴールドカードなどは、年間カード利用額が10万円未満となる場合、ポイント付与率は0%となります。

今クレカが手元にない
審査に不安がある
まずはすぐ積立を始めたい

という方は、一旦「証券口座引落（現金）」で設定して、後からクレカ積立に変更でもOKです。

では、ここから実際の設定方法を順番に解説します。

SBI証券の「かんたん積立アプリ」をダウンロード

なつ

このアプリでは投資信託の積立と口座管理しかできないようになっているのでブラウザ画面から設定するよりわかりやすいよ✨

SBI証券のかんたん積立アプリにログインしたら、下部メニューの「ランキング」をタップする。

“新NISAで特に人気な銘柄” はこの２つ。

なつ

よく聞かれるけど私は旧NISAでS&P500、新NISAからはオルカンに切り替えて投資してる！理由は主にこの３つ↓

①新NISAは売らずに持ち続けた方が制度上お得→オルカンならどの国が成長しても自動で組み換えてくれるので楽＆お得

②米国最強時代が終わったのか判断をするのが面倒＆大きなストレスになるから

③30年前まで日本が時価総額TOPを占めていたけど今はアメリカが占めているように、将来はわからないと思っているから

みんなも自分の信じられる投資先を選んでね♪

「これにしよう」と決まったら、銘柄の下にある「積立」 をタップする。

投資する前に、必ず「目論見書（もくろみしょ）」の確認が必要です。

内容を確認すると「次へ」のボタンが押せるようになるのでタップ。

積立設定画面では、次の項目を入力します。

※クレカがまだない方は「現金」を選んで問題ありません。
後からクレカ積立に変更できます！

⚠️現金の場合は下記２パターンのどちらかで入金対応が必要
①証券総合口座に円貨を入金する(やり方を見る)
②銀行引落サービスを設定する(やり方を見る)

預かり区分
　→ まずは「NISA (つみたて)」で設定する　※特定/一般を選ぶと利益に税金がかかるので注意！「NISA (成長)」はつみたて投資枠(年間120万円)以上に投資したい人、もしくはつみたて投資枠で投資ができない銘柄に投資したい人のみの利用でOK
積立コース
　→ 「毎月」で設定する　※そんなに差はないので好きに設定してOK
注文希望日
　→ 選択肢の日付から好きに設定
積立金額
　→ 明日もし暴落がきて、資産が半分(かそれ以上)になっても耐えられる額まで！